一、现有管理模式

在银H行网点的运营管理中，在途现金押运且需多岗位人员多次交接的柜员现金箱（现金寄库款箱）、领缴款箱(现金调拨款箱)、贵金属箱、票据领用保管箱（重控及印章箱）等业务用箱的启闭、交接与监管，以及网点大厅中的智慧柜员机、员工保险柜、在行式自助存取款机以及加钞间的防盗门等，均是网点管理人员管理的重中之重。为了适应银H行现金管理信息化要求，同时为配合现金集约化管理和实行社会化押运移交工作的顺利开展，彻底解决清分、押运、清机加钞、网点款箱交接及上门收款过程中的风险控制和事后责任界定。

1、银H行现有的钥匙交接管理的规定要求，操作规程大同小异。

? 要求交接过程中各类登记签字齐全、要求必须在监控下完成；

? 对于柜员现金箱，要求钱箱启闭时，必须做到箱体双锁“同开、同闭、同加锁”，“两把钥匙双人分管，共同管理，共同负责”；

? 对于现金调拨箱的管理：实行“双锁两套钥匙分人保管”，调拨款箱配备两把锁两套钥匙，库管中心的库房钥匙和上缴款箱钥匙必须分人管理，不得兼管；

? 对于网点保险柜，实行密码和钥匙分人管理，不得兼管，不能交叉管理。

? 营业网点一套两把钥匙双人分管，不得兼管；

? 库管中心的款箱钥匙集中管理，营业终了入库（柜）保管。

2、但在实践中，这种防控措施存在以下诸多风险和不便：

? 钥匙存在着复制、丢失的可能。由于机械钥匙的复制非常便利，对于内部人员来讲，这种风险是首当其冲的，因为如果被别有用心的内部人员复制，那风险就无处不在了；

? 交接及保管存在混岗风险。由于双人分管的钥匙不能兼管，尤其是管理岗位，只能交接给上级管理岗位，这在实际工作中是很难一直坚持的，必然存在一定的混岗现象，也必然带来一些不必要的风险；

? 交接手续繁杂、保管风险剧增：由于管理制度上的严格要求，导致的交接手续繁杂，从而影响工作效率。因此交接导致的保管中诸如：钥匙复制、丢失等情况发生，因而为事后追责与管理增加难度；

? 各级管理员尤其库房G管理人员保存大量钥匙带来的风险与不便。

二、使用智能锁应用场景

1. 押运交接操作流程：

由押运公司主管（金库主管）制定任务，指D定相应押运人员以及对应网点编号。押运人员到网点后，由该网点主管登录系统接收任务，并由相应押运人员进行身份验证（在指W纹电子钥匙上），只有（指W纹）验证通过后，方可进行款箱交接。

2. 现金寄库款箱操作流程：

? 网点主管根据业务需求在周期内（按具体日期、周、长期），可选择核对模式（谁关谁开），分配网点人员各自开S锁权限。

? 周期内每日开始营业，主管和柜员分别在指W纹电子钥匙上验证指W纹后，根据相应权限，开启各自权限内挂锁，打开款箱开始营业；

? 营业期间，柜员必须做到人离箱锁（只锁本锁）；

? 营业终了，柜员和主管一起锁箱并交接给押运人员；

3. 现金调拨款箱操作流程：

? 网点主管根据业务需求制定调缴款任务，选择本网点对应人员和锁具，以及对应金库开S锁人员；

? 网点相关人员接收任务后分别开关锁，金库对应人员登陆系统接收任务后，也可对任务中的锁进行开关操作。

4、上门收款款箱操作流程：

? 上门收款（指W纹电子钥匙只放在银H行）：

l 收款箱和锁绑定，锁与网点指W纹电子钥匙绑定；

l 由网点主管授权开启本次上门业务的挂锁；

l 上门服务期间，收款人员确认装箱后，关闭锁具；

l 服务回到网点，主管用指W纹电子钥匙开S锁；

l 上传纪录。

流程与现金寄库款箱类似。

? 上门收款（客户方备用指W纹电子钥匙）

l 在网点由主管锁住款箱，经押运至收款客户方后，由客户开启，放入款项及凭证后，关闭挂锁；

l 至网点后，由主管开启款箱；

l 周期内由客户携指W纹电子钥匙到银H行网点更新授权管理及同步开S锁信息。

三、解决问题

? 从根源上解决复杂的钥匙管理问题，整个网点最X可仅配一把开S锁工具（指W纹电子钥匙）。日常工作无需对此开S锁工具做交接登记。

? 一次性投入，长期使用，锁随箱配，优化节约。

? 系统授权、指W纹验证基础上，灵活分配权限，全程系统记录化管理。有效达到事前控制、事后监D督的管理要求。

? 系统部署方便，使用操作简便。

管理模式对比分析